by kschwok

יעוץ פיננסי


בניית תיק נכסים בהתאמה אישית

משפחות בעלות עושר פיננסי גבוה נתקלות לא פעם בסוגיות פיננסיות מורכבות: בניית תיק פיננסי שיתאים למטרות והתוכניות ארוכת הטווח של המשפחה, אופטימיזציה מיסויית, מספר חשבונות מנוהלים, מעקב אחר עמלות ודמי ניהול, דיווחים למס הכנסה וכו’.

אנחנו מומחים בתחום הפיננסים ובעלי ניסיון של עשרות שנים בניהול השקעות וייעוץ פיננסי. משרדנו עובד עם בנקים וגופים מובילים ומוכרים בשוק ההון בארץ ובעולם. שיטת ניהול הנכסים שלנו יוצרת שקיפות, חיסכון בעלויות ומקטינה את ניגוד האינטרסים מול ספקי המוצרים השונים בתעשיה. גישת ניהול העושר שלנו מבוססת על ארכיטקטורה פתוחה (Open Architecture), ממנה אנחנו מרכיבים פתרונות השקעה מותאמים אישית. כדי לבנות תיק בהתאמה אישית עם פתרונות השקעה מתוחכמים, נדרשת היכרות מעמיקה וגישה לכלל המוצרים הקיימים בשוק המקומי והגלובלי, ולנו יש הכלים לכך.

תהליך העבודה מול לקוחותינו כולל את נושאים הבאים:

ניתוח המצב הקיים

לקבלת תמונת מצב מדויקת ועדכנית, נאסוף נתונים ונמפה את כלל הנכסים וההתחייבויות מחברות הביטוח, הבנקים ובתי ההשקעות השונים. נזמין דו”ח עדכני מהמסלקה הפנסיונית של משרד האוצר, נבדוק את מצב החסכונות שהצטברו לאורך השנים ונברר אם קיימות “קופות רדומות”. התהליך יכלול את כלל החשבונות שעל שמכם ואך גם את החשבונות של החברות בבעלותכם (או ישויות משפטיות אחרות שלכם).

אפיון הצרכים והגדרת המטרות

אנו נאפיין יחד אתכם את הצרכים והמטרות שלכם ושל בני משפחתכם, ונתכנן ביחד את התוכניות הפיננסיות העתידיות. נבדוק גם כן את סך ההתחייבויות והנכסים ברשות המשפחה על מנת לנסות לתכנן את היקף ההוצאות הצפויות ברמה המשפחית בשנים הקרובות.

קביעת מדיניות השקעות ותכנון פיננסי

לאחר אפיון הצרכים הפיננסים, נבנה אסטרטגיה פיננסית שתתאים לצורכי המשפחה, מתוך מגוון המכשירים והמוצרים הקיימים בשוק ההון ומתן התייחסות להיבטים המיסויים הרלוונטים. נבדיל בין בניית אסטרטגיית השקעות לטווח הקצר והארוך. כמו כן, תגובש מעטפת משפטית יעילה לניהול הנכסים הפיננסים של המשפחה, להסדרי העברת עושר בין-דורית ולהגנה משפטית בפני איומים חיצוניים.

יישום הוליסטי וייצוג מול מוסדות פיננסים וגופים עסקיים

בהתאם לתוכנית העבודה שהגדרנו, נפעל לפתיחת חשבונות הבנק הרלוונטים ונכין את המסמכים הרלוונטיים לצורך העברת הכספים.
ההיכרות הקרובה עם בתי השקעות, הבנקים וגופי נדל”ן השונים בארץ ובחו”ל ובהבנת האינטרסים המניעים אותם, מאפשרת לנו לבחור את ספקי השירות המתאימים ביותר עבור כלל השירותים והמוצרים שישולבו עבורכם בתיקי ההשקעות שלכם. בניגוד למרבית בתי ההשקעות הפעילים בתעשייה, אין לנו ניגוד עניינים ומטרתנו הינה לייצג בצורה הטובה ביותר את האינטרסים שלכם.

מעקב, בקרה והצגת נתונים באופן שקוף וברור

הליווי והפיקוח הרציף שלנו כוללים: שליחת דו”חות עדכניים ופגישות שוטפות, בהן נציג בפניכם סקירה ותחזית כלכלית על מצב השווקים ונדון בתיק הנכסים. אנו מאמינים שפגישות אלו יעזרו לנו להתאים את תיק ההשקעות לצורכיכם המשתנים בצורה המיטבית, ויעזרו לכם להבין טוב יותר את ההחלטות המקצועיות שלנו.

בקרה וניהול סיכונים של תיק ההשקעות הכולל

חשוב לנו להתאים את תכנית ניהול הסיכונים לכם ולמשפחתכם באופן שמותאם לכם אישית, כדי למזער את הסיכונים ככל הניתן. בניית תכנית משולבת של תכנון פיננסי נכון, תעניק לכם שקט נפשי וביטחון כלכלי עתידי.

מידי חודש, אנחנו עורכים בקרה של כלל הנכסים של לקוחותינו בארץ ובחו”ל. הסקירות הנ”ל נערכות לאור התפתחות תחום ניהול הסיכונים בשנים האחרונות, לרבות המגמות בהוראות הרגולציה. במסגרת זו, יבחנו ביצועי תיקי ההשקעות בהשוואה ליעדים שהוגדרו מראש (תשואות אך גם מדדי סיכון). בהתאם לאותן מסקנות, אנחנו מספקים המלצות לביצוע ההתאמות הנדרשת לניהול תיק ההשקעות.


© 2017 Lucid Investments Ltd. Terms of use
Call Now ButtonCall Us