Aliya & Structuration Patrimoniale Internationale

Faire son Aliya implique bien plus qu’un simple changement de résidence.
Il s’agit d’une transition patrimoniale, familiale et stratégique, souvent irréversible, qui nécessite une coordination rigoureuse entre plusieurs pays, juridictions et intervenants.

 

Chez Lucid Investments, nous accompagnons des familles internationales, entrepreneurs et cadres dirigeants dans la structuration de leur patrimoine avant et après l’Aliya en Israël, afin d’assurer clarté, cohérence et stabilité dans la durée.

​

Notre accompagnement des familles dans leur projet d’Aliya repose sur une approche d’investissement disciplinée et de long terme, inspirée des standards de la banque privée suisse, avec un accent particulier sur la préservation du capital, la stabilité et la cohérence transfront
 

​

 

Une transition patrimoniale, pas une démarche administrative

L’Aliya soulève des enjeux qui dépassent largement les aspects techniques ou fiscaux.
Elle impacte :

• La structure globale du patrimoine

• La répartition des actifs entre pays et générations

• Les équilibres familiaux

• La gouvernance patrimoniale à long terme

Notre rôle n’est pas de proposer des solutions standardisées, mais d’orchestrer l’ensemble des décisions patrimoniales dans un environnement international complexe.

​

Notre approche : globale, orchestrée et personnalisée

Nous adoptons une vision consolidée du patrimoine international, en tenant compte de l’ensemble des dimensions financières, juridiques et familiales.

Notre valeur ajoutée consiste à :

• Connecter les expertises juridiques, fiscales et bancaires appropriées

• Anticiper les enjeux multinationaux liés au changement de résidence

• Structurer une stratégie patrimoniale cohérente dans le temps

• Assurer la continuité entre décision, exécution et gouvernance

Nous ne remplaçons pas les fiscalistes ou avocats spécialisés.
Nous assurons la cohérence d’ensemble et la coordination stratégique entre les différents intervenants.

​

Décisions fréquentes avant l’Aliya

Avant l’installation en Israël, les familles sont souvent amenées à prendre des décisions structurantes, notamment :

• Conserver, vendre ou restructurer des actifs situés à l’étranger

• Organiser efficacement comptes bancaires, portefeuilles et sociétés

• Anticiper un événement de liquidité (cession d’entreprise, héritage, donation)

• Préparer la transmission familiale dans plusieurs juridictions

• Définir une stratégie d’allocation internationale durable

• Harmoniser les structures existantes (SCI, holdings, sociétés offshore)

• Identifier les experts juridiques et fiscaux adaptés (France, Suisse, Belgique, Royaume-Uni, États-Unis)

Ces choix effectués avant l’Aliya ont un impact déterminant sur la structure patrimoniale à long terme.

 

Décisions fréquentes après l’Aliya

Après l’installation en Israël, de nouveaux arbitrages apparaissent :

• Réallouer les actifs selon les règles de résidence israéliennes

• Mettre en place une stratégie d’investissement multi-devises adaptée

• Clarifier la répartition des actifs entre les générations

• Harmoniser les aspects bancaires, successoraux et patrimoniaux

• Maintenir la cohérence patrimoniale lorsque la famille vit dans plusieurs pays

• Mettre en place une gouvernance familiale de long terme

• Structurer et sécuriser les flux financiers internationaux

Nous accompagnons ces décisions avec une vision globale, un suivi structuré et une coordination fluide entre les différents intervenants.

 

Situations fréquemment rencontrées

Nous accompagnons notamment des familles dans les situations suivantes :

• Installation en Israël tout en conservant un patrimoine international

• Parents installés en Israël, enfants vivant ou étudiant à l’étranger

• Actifs financiers, entreprises ou biens immobiliers situés dans plusieurs juridictions

• Anticipation avant ou après un événement de liquidité

• Préparation de la fin de la période d’exonération fiscale

 

Langues et expérience culturelle

Nous conseillons en français, anglais et hébreu.

Au-delà de la langue, nous comprenons les réalités culturelles, familiales et administratives propres à l’Aliya, ainsi que les enjeux patrimoniaux spécifiques aux familles vivant entre plusieurs pays.

​

Étape Suivante

Nous serons heureux d’échanger en toute confidentialité afin d’évaluer votre situation et d’identifier les options stratégiques appropriées.

 

​