Family Office en Israël
Multi-family office indépendant et société de gestion de fortune en Israël, offrant une gestion discrétionnaire des investissements, une planification patrimoniale de long terme et une coordination financière internationale pour les entrepreneurs et les familles internationales.
Lucid Investments est un multi-family office indépendant et une société de gestion de fortune qui accompagne des familles israéliennes et internationales dans la gestion de leurs investissements, la coordination de leurs relations bancaires et la prise de décisions patrimoniales complexes à travers plusieurs juridictions.
Contrairement aux institutions centrées sur un produit ou un service unique, nous intégrons la gestion des investissements, la gouvernance patrimoniale et la coordination financière de long terme au sein d'un cadre totalement indépendant.
Quand le patrimoine devient trop complexe pour une seule institution
À un certain stade, le patrimoine cesse d'être un simple sujet de portefeuille.
Ce moment survient souvent après la vente d'une entreprise, un événement de liquidité, une exposition internationale, l'agrandissement de la famille ou une transition de vie majeure. Ce qui change n'est pas uniquement le volume des actifs, mais le nombre de décisions, d'institutions, de juridictions et de responsabilités à coordonner.
Les banques, les gestionnaires de portefeuille, les avocats fiscalistes et les autres conseillers jouent chacun un rôle essentiel.
Mais aucun n'est conçu pour coordonner l'ensemble de la situation patrimoniale.
C'est précisément à ce moment qu'un family office prend tout son sens.
Ce que fait réellement un Family Office
Un family office ne se définit ni par des produits financiers, ni par la conservation des actifs, ni par un style d'investissement particulier.
Sa mission consiste à assurer une supervision indépendante, la gestion des investissements et la coordination de l'ensemble de la vie patrimoniale.
Chez Lucid Investments, cela signifie notamment :
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créer une structure cohérente entre les actifs, les entités et les juridictions ;
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veiller à ce que les décisions soient prises dans le bon ordre ;
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coordonner les banques, les gérants, les conseillers juridiques et fiscaux ;
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maintenir une vision cohérente à mesure que la situation familiale et patrimoniale évolue.
L'objectif n'est pas d'optimiser chaque décision de manière isolée, mais d'assurer cohérence, visibilité et alignement à l'échelle de l'ensemble du patrimoine.
Comment un multi-family office indépendant coordonne votre patrimoine
Chaque famille possède sa propre histoire et ses propres objectifs.
En revanche, le rôle d'un multi-family office indépendant reste remarquablement constant : réunir la gestion des investissements, les relations bancaires, les conseils juridiques et fiscaux, la gouvernance familiale et la planification patrimoniale au sein d'une stratégie unique et cohérente.
Le périmètre d'un multi-family office moderne
Si chaque mission est adaptée aux besoins spécifiques de la famille, les responsabilités fondamentales demeurent les mêmes.
À mesure que la complexité patrimoniale augmente, le rôle du family office dépasse largement le simple conseil en investissement pour englober l'ensemble de la stratégie patrimoniale.
Selon les besoins de chaque famille, Lucid peut intervenir dans les domaines suivants:
Gestion des investissements
Concevoir et mettre en œuvre des portefeuilles de long terme à travers des titres en direct, des gérants externes soigneusement sélectionnés et des fonds institutionnels.
Dans le cadre de mandats discrétionnaires convenus avec nos clients, Lucid assure le suivi permanent des allocations, la gestion des risques et l'exécution des décisions d'investissement, tandis que les actifs demeurent déposés auprès de banques dépositaires reconnues.
Coordination bancaire
De nombreuses familles disposent de relations avec plusieurs banques, souvent réparties entre plusieurs juridictions.
Le family office coordonne ces relations, compare les propositions des établissements, contrôle les coûts et veille à ce que chaque banque contribue efficacement à la stratégie patrimoniale globale.
Planification des liquidités
Après la cession d'une entreprise, un héritage ou tout autre événement de liquidité important, les décisions d'allocation du capital ont des conséquences durables.
Le family office aide à structurer ces décisions avec méthode, plutôt que de les subir sous la pression des circonstances.
Structuration patrimoniale
Lorsque le patrimoine devient international, les décisions d'investissement interagissent avec les structures juridiques, la fiscalité, la succession, les trusts et les enjeux transfrontaliers.
La coordination entre les différents professionnels devient alors indispensable.
Gouvernance familiale
Le patrimoine se transmet souvent sur plusieurs générations.
Le family office accompagne les familles dans la mise en place de processus de gouvernance, de reporting et de prise de décision permettant de préserver l'alignement familial sur le long terme.
Supervision des risques
Le risque ne se limite pas aux marchés financiers.
Les risques de concentration, de change, de liquidité, de contrepartie ou encore les incohérences entre différents conseillers peuvent avoir un impact majeur sur le patrimoine.
Le family office assure une supervision continue de ces risques dans leur ensemble.
Plutôt que de remplacer les spécialistes existants, le family office veille à ce que chacun contribue à une stratégie cohérente.
Cette approche intégrée permet aux familles de prendre de meilleures décisions, de réduire les complexités inutiles et de préserver une vision de long terme.
Ce qu'un Family Office ne fait pas
Le rôle d'un family office est souvent mal compris.
Lucid Investments:
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ne remplace pas vos banques
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n'assure pas la conservation des actifs
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ne développe ni ne commercialise de produits financiers propriétaires
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ne fournit pas de conseils juridiques ou fiscaux
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ne retire jamais le pouvoir de décision à ses clients
Les actifs demeurent déposés auprès de banques reconnues.
Notre rôle consiste à assurer une gestion de fortune indépendante, une gestion discrétionnaire des investissements lorsque cela est approprié, ainsi qu'une coordination stratégique de l'ensemble de la situation patrimoniale.
Pourquoi la coordination est plus importante que la performance seule
À mesure que le patrimoine se complexifie, les principaux risques ne sont plus uniquement liés aux marchés.
Ils deviennent structurels :
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décisions fragmentées ;
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recommandations contradictoires entre institutions ;
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mauvaises séquences de décision ;
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coûts cachés ;
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risques dupliqués ;
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expositions involontaires.
Le rôle d'un family office consiste à réduire ces risques, non pas en cherchant à anticiper les marchés, mais en gouvernant les décisions.
Un multi-family office structuré pour l’indépendance
Lucid opère comme un multi-family office indépendant.
Cette structure garantit :
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une indépendance totale vis-à-vis des produits financiers propriétaires ;
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un alignement exclusif avec les intérêts des clients ;
-
des standards institutionnels sans les contraintes d'un single family office.
Accompagner plusieurs familles permet de mettre à leur disposition une expertise internationale, des processus institutionnels robustes et une discipline d'investissement exigeante, tout en conservant la proximité et l'implication d'une structure indépendante.
Quand un Family Office devient pertinent
Un family office devient généralement pertinent lorsque :
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le patrimoine est réparti entre plusieurs banques ou plusieurs pays ;
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les décisions patrimoniales, fiscales et d'investissement deviennent interdépendantes ;
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une cession d'entreprise ou un héritage modifie profondément les responsabilités ;
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une mobilité internationale (comme une Alyah) accroît la complexité ;
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la gouvernance patrimoniale devient aussi importante que la performance financière.
Le besoin d'un family office dépend moins du niveau de patrimoine que de sa complexité.
Comment Lucid Investments met en œuvre cette approche
Notre accompagnement repose notamment sur :
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la gestion discrétionnaire des investissements ;
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une supervision indépendante des portefeuilles ;
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une architecture multi-dépositaires ;
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la coordination des banques et des conseillers ;
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une gouvernance structurée et un reporting consolidé ;
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une planification patrimoniale de long terme ;
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une vision intergénérationnelle.
L'ensemble est guidé par une philosophie claire de prise de décision : l'Approche Suisse.
Un multi-family office structuré pour l’indépendance
Lucid opère en tant que multi-family office indépendant.
Cette structure permet :
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une indépendance vis-à-vis des produits et des plateformes
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un alignement avec les clients plutôt qu’avec les institutions
-
des standards institutionnels sans la rigidité d’un single family office
Accompagner plusieurs familles donne accès à une expertise globale, à des processus robustes et à une discipline institutionnelle — tout en préservant la discrétion et une implication de niveau senior.
Pourquoi les familles choisissent Lucid Investments
De nombreux family offices revendiquent des responsabilités similaires.
La différence réside dans la manière dont elles sont exercées.
Lucid associe une gestion de fortune indépendante à la supervision globale d'un multi-family office. Les portefeuilles sont gérés dans le cadre de mandats discrétionnaires, tandis que les banques, les conseillers juridiques et fiscaux sont coordonnés au sein d'une stratégie patrimoniale unique.
Contrairement à de nombreuses institutions financières, Lucid ne conçoit pas de produits propriétaires et ne détient jamais les actifs de ses clients.
Cette indépendance permet à chaque recommandation, chaque décision d'investissement et chaque réflexion stratégique d'être guidée exclusivement par les intérêts de long terme de nos clients.
Fondé par Karen Schwok, ancienne CEO de Pictet Wealth Management Israël, Lucid Investments combine la discipline d'investissement des grandes institutions avec l'indépendance d'un multi-family office privé.
Chaque relation est suivie directement par des professionnels expérimentés, avec une vision de long terme plutôt qu'une approche centrée sur les marchés à court terme.
Questions fréquentes sur les Family Offices
Qu'est-ce qu'un Family Office ?
Un family office est une structure indépendante qui accompagne les entrepreneurs, dirigeants et familles fortunées dans la gestion de décisions patrimoniales devenues de plus en plus complexes. Si la gestion des investissements en constitue un élément essentiel, le rôle d'un family office va bien au-delà. Il coordonne les relations bancaires, les conseillers juridiques et fiscaux, la gouvernance familiale, la planification successorale ainsi que la gestion des problématiques patrimoniales internationales. Son objectif n'est pas uniquement d'améliorer la performance des investissements, mais de veiller à ce que chaque décision financière s'inscrive dans une stratégie patrimoniale cohérente et de long terme.
Quelle est la différence entre un Family Office et une société de gestion de fortune ?
La gestion de fortune se concentre principalement sur la construction et la gestion des portefeuilles d'investissement.
Un family office adopte une approche plus globale. Il combine la gestion de fortune avec la coordination des banques, la gouvernance familiale, la planification successorale, la coordination des conseillers juridiques et fiscaux ainsi que la planification patrimoniale à long terme.
Chez Lucid Investments, la gestion discrétionnaire des investissements constitue une composante essentielle de notre modèle de multi-family office, permettant d'intégrer chaque décision d'investissement dans une vision patrimoniale globale.
Qu'est-ce qu'un Multi-Family Office ?
Un multi-family office accompagne plusieurs familles tout en conservant un modèle entièrement indépendant.
Contrairement à un single family office dédié à une seule famille, un multi-family office mutualise une expertise institutionnelle, des professionnels expérimentés et des processus de gouvernance sophistiqués au bénéfice de plusieurs clients.
Cette organisation permet de proposer un niveau d'expertise comparable à celui des grandes institutions financières tout en préservant la flexibilité, l'indépendance et la proximité d'une structure privée.
À partir de quel moment un Family Office devient-il pertinent ?
Un family office devient généralement pertinent lorsque la complexité patrimoniale dépasse ce qu'une seule institution peut gérer efficacement.
Cela survient souvent après la vente d'une entreprise, un événement de liquidité important, une expansion internationale, un héritage, la multiplication des relations bancaires ou lorsque les enjeux de gouvernance familiale prennent davantage d'importance.
Le recours à un family office dépend moins du niveau de patrimoine que de la complexité des décisions à coordonner.
Lucid Investments assure-t-il la gestion des investissements ?
Oui, Lucid Investments propose une gestion discrétionnaire des investissements dans le cadre de mandats définis avec ses clients. Les portefeuilles peuvent être composés de titres détenus en direct, de fonds d'investissement institutionnels ainsi que de gérants externes soigneusement sélectionnés.
La gestion des investissements s'inscrit toujours dans une approche patrimoniale globale où les décisions d'allocation sont coordonnées avec les objectifs familiaux, fiscaux et patrimoniaux de long terme.
Lucid Investments détient-il les actifs de ses clients ?
Non. Lucid Investments n'est pas dépositaire des actifs de ses clients.
Les actifs demeurent conservés auprès de banques dépositaires reconnues, au nom du client. Dans le cadre de mandats discrétionnaires, Lucid est autorisé à exécuter des opérations d'investissement, mais ne peut ni retirer des fonds, ni transférer la propriété des actifs, ni les utiliser comme garantie pour un financement.
Cette séparation entre la gestion des investissements et la conservation des actifs constitue l'un des fondements de notre indépendance.
En quoi Lucid Investments est-il différent d'une banque privée ?
Les banques privées regroupent généralement sous un même toit le conseil, la conservation des actifs, le crédit ainsi que la distribution de produits financiers.
Lucid Investments adopte une approche différente. Nous n'émettons aucun produit financier propriétaire et n'assurons pas la conservation des actifs. Notre rôle consiste à fournir une gestion de fortune indépendante tout en coordonnant l'ensemble de l'environnement financier de nos clients.
Cette indépendance garantit que chaque recommandation, chaque décision d'investissement et chaque réflexion stratégique sont guidées exclusivement par les intérêts de long terme de nos clients.
Quel est le profil de vos clients ?
Lucid Investments accompagne principalement des entrepreneurs, dirigeants et familles fortunées dont les besoins dépassent la simple gestion d'un portefeuille financier.
Nos clients disposent souvent d'actifs répartis entre plusieurs banques, juridictions ou structures juridiques. Ils recherchent un conseil véritablement indépendant, une vision de long terme et une gouvernance patrimoniale rigoureuse.
Ils souhaitent également bénéficier d'une gestion discrétionnaire des investissements intégrée à une approche globale de multi-family office.
Quel est le profil de vos clients ?
Pourquoi choisir un Multi-Family Office indépendant ?
À mesure que le patrimoine se complexifie, l'indépendance devient un facteur déterminant.
Parce que Lucid Investments ne développe aucun produit financier propriétaire et ne détient jamais les actifs de ses clients, chacune de nos recommandations est formulée exclusivement dans leur intérêt.
Nous associons la discipline d'investissement des grandes institutions financières à l'indépendance d'un multi-family office privé afin d'offrir une gestion de fortune objective, une coordination efficace et une stratégie patrimoniale cohérente sur le long terme.