Family Office en Israël
Gestion de patrimoine indépendante et de long terme pour des familles internationales
Lucid opère comme un multi-family office indépendant en Israël, accompagnant des familles israéliennes et internationales confrontées à une complexité financière croissante, souvent dans un contexte transfrontalier.
Comprendre quand un family office devient nécessaire
À un certain stade, le patrimoine cesse d’être un simple sujet de portefeuille.
Ce moment survient souvent après une accumulation de succès, un événement de liquidité, une exposition internationale, l’agrandissement de la famille ou une transition de vie majeure. Ce qui change n’est pas seulement la taille des actifs — mais le nombre de décisions, d’institutions, de juridictions et de responsabilités à coordonner.
Les banques, les gérants de portefeuille et les conseillers jouent chacun un rôle important.
Mais aucun n’est conçu pour avoir — ni pour gérer — une vision d’ensemble.
C’est à ce moment-là qu’un family office devient pertinent.
Ce que fait concrètement un Family Office
Un family office n’est pas défini par des produits, la conservation des actifs ou un style d’investissement.
Sa fonction est la coordination.
Chez Lucid, le rôle du family office consiste à :
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créer une structure cohérente entre les actifs, les entités et les juridictions
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veiller à ce que les décisions soient prises dans le bon ordre
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coordonner banques, gérants, conseillers juridiques et fiscaux
-
maintenir un alignement de long terme à mesure que les situations évoluent
L’objectif n’est pas une optimisation isolée, mais la clarté à l’échelle de l’ensemble de la vie patrimoniale.
Ce qu’un Family Office ne fait pas
Le family office est souvent mal compris.
Lucid ne :
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remplace pas les banques ni les gestionnaires de portefeuille
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ne détient pas les actifs
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ne commercialise aucun produit financier
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ne retire pas le contrôle aux clients
Les clients conservent leurs relations bancaires existantes
Gouverner les décisions dans un environnement complexe
À mesure que la complexité augmente, les principaux risques sont rarement liés aux marchés.
Ils sont structurels :
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une prise de décision fragmentée
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des recommandations incohérentes entre institutions
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des décisions prises dans le mauvais ordre
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des coûts cachés, des risques dupliqués ou des expositions non intentionnelles
Un family office existe pour réduire ces risques — non pas en cherchant à prévoir les marchés, mais en gouvernant les décisions.
Un multi-family office structuré pour l’indépendance
Lucid opère en tant que multi-family office indépendant.
Cette structure permet :
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une indépendance vis-à-vis des produits et des plateformes
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un alignement avec les clients plutôt qu’avec les institutions
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des standards institutionnels sans la rigidité d’un single family office
Accompagner plusieurs familles donne accès à une expertise globale, à des processus robustes et à une discipline institutionnelle — tout en préservant la discrétion et une implication de niveau senior.
Quand un Family Office devient pertinent
Un family office est généralement pertinent lorsque :
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les actifs sont répartis entre plusieurs banques ou pays
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les décisions familiales, fiscales et d’investissement s’entrecroisent
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un événement de liquidité ou une succession modifie les responsabilités
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une mobilité internationale (comme l’Alya) ajoute de la complexité
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la planification de long terme devient aussi importante que la performance
Il s’agit moins d’un niveau de patrimoine que de complexité et de responsabilité.
Comment ce rôle est mis en œuvre chez Lucid
Le rôle de family office chez Lucid se traduit par :
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une supervision et une coordination indépendantes
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une architecture globale multi-dépositaires
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une gouvernance et un reporting structurés
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une collaboration étroite avec les conseillers existants
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une planification de long terme, sur plusieurs générations
Le tout est guidé par une philosophie de décision claire — l’Approche Suisse.
À qui ce modèle s’adresse — et à qui il ne s’adresse pas
Le modèle de family office de Lucid convient particulièrement aux personnes et aux familles qui :
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souhaitent rester impliquées dans les décisions
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privilégient la clarté à l’activité permanente
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préfèrent une séquence réfléchie à une exécution rapide
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recherchent l’indépendance et un alignement de long terme
Il n’est pas conçu pour ceux qui recherchent une externalisation complète avec une implication minimale.
Who This Is For — And Who It Is Not
Lucid’s family office model works best for individuals and families who:
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want to remain involved in decisions
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value clarity over constant activity
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prefer thoughtful sequencing to rapid execution
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seek independence and long-term alignment
It is not designed for those seeking full outsourcing with minimal engagement.