Nos Services
Multi-family office indépendant et gestion de patrimoine pour des situations financières complexes
Notre rôle
Ce que nous entendons par multi-family office
Nous accompagnons des familles, des entrepreneurs, des trustees et des sociétés privées dans la gestion et la structuration de leur patrimoine avec clarté et sérénité.
Notre conseil est indépendant, fondé sur une recherche rigoureuse et façonné par des décennies d’expérience en banque privée suisse et en gestion de patrimoine internationale.
Nous travaillons en étroite collaboration avec nos clients afin de comprendre leurs objectifs, leurs valeurs et leurs contraintes — et de les traduire en une stratégie patrimoniale cohérente et de long terme.
Chez Lucid, un multi-family office ne remplace ni les banques ni les gestionnaires d’investissement.
Il s’agit d’un rôle de coordination indépendant — conçu pour des individus et des familles dont la vie financière s’étend sur plusieurs institutions, classes d’actifs et juridictions.
Nous travaillons aux côtés des banques, des gestionnaires de portefeuille et des conseillers existants afin d’apporter clarté, gouvernance et alignement de long terme — sans jamais retirer le contrôle au client.
Notre position
Lucid occupe une position rare :
une connaissance approfondie de la banque privée suisse, une indépendance totale, et une compréhension fine des réalités auxquelles sont confrontées les familles internationales vivant en Israël.
Nous travaillons aux côtés des institutions existantes — et non à leur place — en apportant clarté et coordination là où la fragmentation est fréquente.
Banques suisses — excellentes, mais centrées sur leur plateforme
Les banques privées suisses offrent des services de conservation et d’exécution de tout premier ordre.
Leur approche reste toutefois principalement centrée sur leur plateforme, plutôt que globale.
Elles tendent à :
-
privilégier leurs produits d’investissement internes
-
opérer au sein d’univers de produits structurés
-
se concentrer sur la gestion de portefeuille plutôt que sur la gouvernance patrimoniale
-
offrir une coordination limitée entre plusieurs banques, conseillers juridiques ou fiscaux
Lucid complète l’action des banques suisses par :
-
une sélection indépendante de solutions globales
-
une supervision stratégique au-delà des produits bancaires
-
un accompagnement dans les processus d’onboarding et de conformité
-
une coordination de long terme entre institutions
Banques israéliennes — accessibles, mais locales et fragmentées
Les banques israéliennes sont familières et facilement accessibles, mais leur approche demeure largement domestique.
Elles tendent à :
-
mettre en avant des produits locaux ou des solutions étrangères « emballées »
-
s’appuyer sur une recherche globale limitée
-
manquer de continuité entre interlocuteurs et décisions
-
adopter une approche réactive
-
offrir une expertise transfrontalière restreinte
Lucid apporte la structure globale et la perspective internationale généralement absentes du cadre local.
Gestionnaires de portefeuille israéliens — professionnels, mais à périmètre limité
Les sociétés de gestion jouent un rôle important, mais sont par nature contraintes.
Elles opèrent généralement avec :
-
des portefeuilles gérés selon des mandats prédéfinis
-
des allocations basées sur des modèles ou des benchmarks
-
une exposition internationale indirecte ou structurée localement
-
un périmètre de conseil limité aux investissements
-
une coordination minimale avec les enjeux juridiques, fiscaux ou successoraux
Lucid se distingue par :
-
une architecture multi-dépositaires (Suisse / Luxembourg / États-Unis)
-
une structuration transfrontalière
-
une gouvernance et une planification de style suisse
-
une indépendance totale — sans produits ni incitations
-
une orchestration cohérente de l’ensemble des conseillers
Les gestionnaires de portefeuille gèrent des actifs.
Lucid gère des vies patrimoniales dans leur ensemble.
La conservation comme choix stratégique
Pour les familles opérant à l’international, la conservation n’est pas un détail opérationnel — c’est une décision stratégique.
Lucid conçoit des architectures multi-dépositaires afin de :
-
réduire la dépendance à une seule institution ou juridiction
-
préserver la flexibilité à mesure que les situations évoluent
-
dissocier la conservation du conseil
-
protéger les familles contre les risques institutionnels, géographiques et opérationnels
Suisse
Discrétion, stabilité et profondeur en banque privée.
Luxembourg
Structures transfrontalières, véhicules d’investissement réglementés et ingénierie sophistiquée.
États-Unis
Marchés institutionnels, liquidité et accès à des véhicules d’investissement de premier plan. Une architecture multi-dépositaires est essentielle pour les familles dont la vie patrimoniale dépasse un seul pays ou une seule institution.
Grâce à des partenariats avec des institutions internationales de premier plan, nos clients bénéficient :
-
d’une recherche multi-actifs globale
-
de perspectives macroéconomiques
-
d’analyses sectorielles approfondies
-
d’une expertise en crédit et en obligations
-
d’analyses thématiques et alternatives
En tant que family office indépendant, nos décisions sont guidées exclusivement par le mérite, l’alignement et la transparence — jamais par des incitations liées aux produits.
Lucid accompagne :
-
des familles internationales vivant en Israël
-
des Olim en transition vers un nouveau système financier
-
des fondateurs israéliens disposant d’actifs à l’étranger
-
des foyers multi-juridictionnels
-
des familles ayant des attaches en Europe et en Amérique du Nord
Nous faisons le lien entre :
-
la précision suisse
-
le pragmatisme israélien
-
les attentes internationales
Une combinaison rare et puissante.
Lucid applique une méthodologie disciplinée de style suisse, incluant :
-
une architecture patrimoniale globale
-
une construction de portefeuilles internationaux
-
la coordination avec les conseillers juridiques, fiscaux, trust et estate
-
un reporting multi-dépositaires
-
une gouvernance et une supervision des risques
-
une planification multi-générationnelle
Plus que du conseil — nous orchestrons.
Recherche globale. Décisions indépendantes. Regard suisse.
Pour les familles opérant à l’international, la conservation n’est pas un détail opérationnel — c’est une décision stratégique.
Lucid conçoit des architectures multi-dépositaires afin de :
-
réduire la dépendance à une seule institution ou juridiction
-
préserver la flexibilité à mesure que les situations évoluent
-
dissocier la conservation du conseil
-
protéger les familles contre les risques institutionnels, géographiques et opérationnels
Suisse
Discrétion, stabilité et profondeur en banque privée.
Luxembourg
Structures transfrontalières, véhicules d’investissement réglementés et ingénierie sophistiquée.
États-Unis
Marchés institutionnels, liquidité et accès à des véhicules d’investissement de premier plan. Une architecture multi-dépositaires est essentielle pour les familles dont la vie patrimoniale dépasse un seul pays ou une seule institution.
Grâce à des partenariats avec des institutions internationales de premier plan, nos clients bénéficient :
-
d’une recherche multi-actifs globale
-
de perspectives macroéconomiques
-
d’analyses sectorielles approfondies
-
d’une expertise en crédit et en obligations
-
d’analyses thématiques et alternatives
En tant que family office indépendant, nos décisions sont guidées exclusivement par le mérite, l’alignement et la transparence — jamais par des incitations liées aux produits.
Lucid accompagne :
-
des familles internationales vivant en Israël
-
des Olim en transition vers un nouveau système financier
-
des fondateurs israéliens disposant d’actifs à l’étranger
-
des foyers multi-juridictionnels
-
des familles ayant des attaches en Europe et en Amérique du Nord
Nous faisons le lien entre :
-
la précision suisse
-
le pragmatisme israélien
-
les attentes internationales
Une combinaison rare et puissante.
Lucid applique une méthodologie disciplinée de style suisse, incluant :
-
une architecture patrimoniale globale
-
une construction de portefeuilles internationaux
-
la coordination avec les conseillers juridiques, fiscaux, trust et estate
-
un reporting multi-dépositaires
-
une gouvernance et une supervision des risques
-
une planification multi-générationnelle
Plus que du conseil — nous orchestrons.
Une fluence culturelle suisse, israélienne et internationale
Pour les familles opérant à l’international, la conservation n’est pas un détail opérationnel — c’est une décision stratégique.
Lucid conçoit des architectures multi-dépositaires afin de :
-
réduire la dépendance à une seule institution ou juridiction
-
préserver la flexibilité à mesure que les situations évoluent
-
dissocier la conservation du conseil
-
protéger les familles contre les risques institutionnels, géographiques et opérationnels
Suisse
Discrétion, stabilité et profondeur en banque privée.
Luxembourg
Structures transfrontalières, véhicules d’investissement réglementés et ingénierie sophistiquée.
États-Unis
Marchés institutionnels, liquidité et accès à des véhicules d’investissement de premier plan. Une architecture multi-dépositaires est essentielle pour les familles dont la vie patrimoniale dépasse un seul pays ou une seule institution.
Grâce à des partenariats avec des institutions internationales de premier plan, nos clients bénéficient :
-
d’une recherche multi-actifs globale
-
de perspectives macroéconomiques
-
d’analyses sectorielles approfondies
-
d’une expertise en crédit et en obligations
-
d’analyses thématiques et alternatives
En tant que family office indépendant, nos décisions sont guidées exclusivement par le mérite, l’alignement et la transparence — jamais par des incitations liées aux produits.
Lucid accompagne :
-
des familles internationales vivant en Israël
-
des Olim en transition vers un nouveau système financier
-
des fondateurs israéliens disposant d’actifs à l’étranger
-
des foyers multi-juridictionnels
-
des familles ayant des attaches en Europe et en Amérique du Nord
Nous faisons le lien entre :
-
la précision suisse
-
le pragmatisme israélien
-
les attentes internationales
Une combinaison rare et puissante.
Lucid applique une méthodologie disciplinée de style suisse, incluant :
-
une architecture patrimoniale globale
-
une construction de portefeuilles internationaux
-
la coordination avec les conseillers juridiques, fiscaux, trust et estate
-
un reporting multi-dépositaires
-
une gouvernance et une supervision des risques
-
une planification multi-générationnelle
Plus que du conseil — nous orchestrons.
Une organisation institutionnelle pour des vies patrimoniales complexes
Pour les familles opérant à l’international, la conservation n’est pas un détail opérationnel — c’est une décision stratégique.
Lucid conçoit des architectures multi-dépositaires afin de :
-
réduire la dépendance à une seule institution ou juridiction
-
préserver la flexibilité à mesure que les situations évoluent
-
dissocier la conservation du conseil
-
protéger les familles contre les risques institutionnels, géographiques et opérationnels
Suisse
Discrétion, stabilité et profondeur en banque privée.
Luxembourg
Structures transfrontalières, véhicules d’investissement réglementés et ingénierie sophistiquée.
États-Unis
Marchés institutionnels, liquidité et accès à des véhicules d’investissement de premier plan. Une architecture multi-dépositaires est essentielle pour les familles dont la vie patrimoniale dépasse un seul pays ou une seule institution.
Grâce à des partenariats avec des institutions internationales de premier plan, nos clients bénéficient :
-
d’une recherche multi-actifs globale
-
de perspectives macroéconomiques
-
d’analyses sectorielles approfondies
-
d’une expertise en crédit et en obligations
-
d’analyses thématiques et alternatives
En tant que family office indépendant, nos décisions sont guidées exclusivement par le mérite, l’alignement et la transparence — jamais par des incitations liées aux produits.
Lucid accompagne :
-
des familles internationales vivant en Israël
-
des Olim en transition vers un nouveau système financier
-
des fondateurs israéliens disposant d’actifs à l’étranger
-
des foyers multi-juridictionnels
-
des familles ayant des attaches en Europe et en Amérique du Nord
Nous faisons le lien entre :
-
la précision suisse
-
le pragmatisme israélien
-
les attentes internationales
Une combinaison rare et puissante.
Lucid applique une méthodologie disciplinée de style suisse, incluant :
-
une architecture patrimoniale globale
-
une construction de portefeuilles internationaux
-
la coordination avec les conseillers juridiques, fiscaux, trust et estate
-
un reporting multi-dépositaires
-
une gouvernance et une supervision des risques
-
une planification multi-générationnelle
Plus que du conseil — nous orchestrons.
Notre exigence
Lucid accompagne un nombre volontairement limité de familles afin de garantir :
-
une implication directe au niveau senior
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la discrétion
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une gouvernance claire
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l’alignement et la responsabilité
-
une qualité sans compromis
Boutique par conception.
Institutionnel par discipline.
Suisse par philosophie.
Un rôle de coordination indépendant
Lucid ne remplace ni les banques ni les gestionnaires de portefeuille.
Chacun joue un rôle essentiel — et chacun a des limites clairement définies.
Les banques sont conçues pour assurer la conservation, l’exécution et l’accès aux plateformes d’investissement.
Les gestionnaires de portefeuille se concentrent sur la gestion de portefeuilles dans le cadre de mandats précis.
Lucid opère indépendamment des deux.
Notre rôle est celui d’un architecte financier : aider les clients à définir les priorités avant l’allocation du capital, à séquencer les décisions plutôt qu’à les optimiser isolément, et à coordonner les institutions afin que investissements, structures et objectifs de long terme restent alignés dans le temps.
Les clients conservent leurs relations bancaires et leurs dispositifs de conservation existants.
Nous ne détenons pas les actifs et nous ne commercialisons aucun produit.
Nous conseillons, supervisons et intégrons — en examinant décisions, structures, coûts et risques à travers banques, gestionnaires et juridictions, afin qu’aucune institution ne dicte seule les décisions et qu’aucune partie du patrimoine ne soit gérée de manière isolée.
Cette approche devient essentielle lorsque la complexité augmente — lorsque le patrimoine s’étend sur plusieurs institutions, classes d’actifs, pays et étapes de vie, et qu’aucun prestataire ne dispose, à lui seul, d’une vision d’ensemble.